赋能助力证券公司的财富管理转型发展我们认为有四个方面的重要工作

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探索科技赋能新方向，聚焦财富管理新跨越！由新浪财经主办的券商财富管理创新峰会暨第七届券商APP风云榜盛典正式启幕新的一年，券商如何利用金融科技提高投资效率如何利用线上优势赋能券商业务带着思考与期许，新浪财经力邀业内大咖共聚云端，共话金融科技赋能证券行业新潜能

南京证券党委委员，总工程师，首席信息官江念南出席会议，以下为演讲全文:

各位领导，各位专家，非常荣幸今天能够与行业内的各位领导和专家共聚云端，探讨券商财富管理创新发展的新方向今天我想分享的主题是《数智化转型赋能财富管理》

当前伴随着中国资本市场改革的持续深入，证券行业开启了从传统经纪业务向财富管理转型的变革，各种创新业务与产品的不断涌现，对券商社会化金融服务的能力也提出了新的挑战中国人民银行，中国证监会等监管部门从顶层设计的角度，不断加大力度，积极引导支持行业加快金融科技的发展，金融科技作为券商助力财富管理转型的新引擎，已经成为业内共识

我们看到行业金融科技投入的持续加码，2020年全行业IT投入260多亿元，同比增长了21%多家证券公司每年投入已经超过了10亿元，部分头部券商的信息技术人员超过了千人，重点在财富管理，机构服务，技术创新，生态建设等领域发力我们认识到数智化应用成为行业的新方向，伴随着数智化转型理念的不断催化，行业金融科技产品逐步以品牌化方式推向市场，成为拓展业务规模，提升服务水平的重要手段券商开始运用数智化技术赋能投研，交易，代销，两融，衍生品等业务链条，例如建设线上证券借贷交易平台，构建融券业务生态，与互联网金融科技公司跨界合作，开拓证券服务新场景，新体验等等

我们感受到金融科技呈现出生态化发展的良好趋势，数智化，分布式，区块链等新技术开始成为业内的应用热点各家券商都积极推进与核心业务系统分布式架构转型，提升高可用，高可靠，低时延，高并发的交易服务能力

头部券商纷纷设立金融科技对外投资基金，金融科技创新实验室，扩展外部技术边界与跨界场景融合能力中小券商则依托交易所的资源优势，开始各类应用场景的研究试点

可以说，最近几年来经过监管部门，交易所和券商的共同努力，行业的金融科技建设已经初步形成了良好的生态环境，数智化环转型也取得了长足的进步在这个过程中，全体技术人员为行业高质量发展作出了重要的贡献作为在这个领域奋战了20多年的技术负责人，我深感其中的艰辛与不易下面把我们的一些思考和大家做一个分享，交流

首先，优化科技投入结构，提高投入产出效能相比头部券商动辄数以亿计的投入，中小券商每年投入金融科技方面的资金，每一分钱都要用在刀刃上因此，优化科技资金投入结构至关重要就我们自身而言，我们优先选择在核心技术方面加大投入力度，追求核心技术的自主可控，确保重点服务领域能够满足客户个性化需求同时结合公司发展战略，将资金有针对性地投向可提升公司特色金融服务的质效，或者其它券商已经实践证明切实可行的领域，做特色领域的引领者和普世领域的追随者，避免盲目投，全面投，努力提升投入与产出的质效

其次，要积极打造敏捷型的组织，加大复合型人才的培养人才是证券公司重要的核心资源，培养一名会技术，懂业务的技术人员，需要多年的时间成熟合格的信息技术人员在市场上供不应求而伴随着行业数智化转型的深入，技术部门的工作量和开发量在不断的增加，各家公司都在抢夺信息技术人才，以此来扩大技术部门的规模对于中小学上来说，通过引入部落制，成立跨领域工作小组，联合客户服务等方式，突破业务与技术的部门隔阂，优化业务与技术的互动模式，形成跨业务，跨部门的人才紧密合作的机制，是一种经济适用的选择，这对于轻型化，敏捷化的组织，船小好掉头，非常适合中小券商通过有限的资金进行一些金融科技探索，尝试人才培养同时中小券商与外部优秀科技企业有相当多的对接，通过与合作伙伴共建的模式，能够快速集中外部科技人才的优势资源，以人才共享的理念，填补金融科技复合型人才的需求缺口

其次是要吸收外部的优势优势资源，借助外力赋能业务发展资金投入后的有效转化和人才培养是需要人才时间成本，不可能一蹴而就，但是我们可以加强与技术供应商，金融科技公司，互联网企业，金融同业的交流合作，积极学习吸收先进的经验和技术成果，赋能自己已有的业务同时以更加开放的心态与合作伙伴间形成科技，产品，服务，场景等方面的优势互补，因此实现双赢例如我们公司和恒生研究院之间合作，每年都有很多的优质成果孵化出来，双方共同建立了技术中台和数据中台，为公司合规风控和业务发展起到了重要的支撑作用，实现了双赢合作

最后，要完善数据治理，加快数据生态建设大数据能力是衡量证券公司金融科技实力的重要方面，各家公司都面临着不同的数据痛点问题如何提升公司数据治理能力，促进数据资产价值变现，是一门重要的课题，我们认为应该优先治理客户账户，产品，渠道，资讯等直接影响客户服务和公司经营的重点主题领域的数据，并且逐步拓展至业务与管理全领域

2021年，我们实现了行业的新SFI监管报表的自主开发，大数据的连接，整合，共享优势被有效地发挥出来，有力地推动了公司构建良性循环的数据生态体系。

如何有效地发挥金融科技的力量，赋能助力证券公司的财富管理转型发展，我们认为有四个方面的重要工作。。

第一，以金融科技优化客户运营和专业服务，要以客户为中心，重点利用数据挖掘和算法优化的方法，基于数据中台的客户信息，交易数据，行为数据等数据基础，建立客户全生命周期的运营体系，从而实现全生命周期的精细化管理。长期以来，中国的资本市场缺乏专业的机构投资者。

第二，以金融科技赋能客户高效投资，站在专业化的高度，将复杂的金融产品，专业的投资服务，利用数智化的手段转化为客户容易理解喜爱的产品和服务，为客户创造价值，赋能客户的有效投资。通过财富管理行业的发展，正好可以加快发展机构投资者，通过提升专业化水平，改善投资人结构，提升上市公司的治理，为资本市场提供重要的支撑。

第三，以金融科技提升量化投研投资水平，通过深度学习，自然语言处理等人工智能方法，对各类数据，事件，舆情等信息进行自动化，智能化的处理分析，为业务人员提供策略研究分析，同时由点带面推动量化投资体系的构建，为投资自营，资产管理等业务赋能，加力。第二是财富管理机构对资本市场的支撑作用。

第四，以金融科技强化合规风控管理能力利用数据挖掘和人工智能构建数据化的风险分析框架，通过线上与线下高频度自动化的数据采集，清洗，验证和数据治理能力为保障，打造能用，实用，好用的风险控制应用例如南京证券在风险合规方面，通过自主开发为主，合作开发为辅，构建了全面精准的管理，全覆盖，穿透式了解公司各项核心业务压力及资本运营情况，提升风险预测能力，保证公司健康稳健运行

以上是我们关于券商金融科技发展的一些看法，希望能有更多的机会和各位业内大咖交流金融科技是券商的必由之路，我们仍处于起步阶段，未来还面临着许多的挑战，这就需要监管部门的坚强领导，行业同仁的齐心协力我们相信只要我们能够充分发挥各自的优势，强化合作交流，未来一定能够利用金融科技为行业的高质量发展做出更大的贡献

新春佳节将至，在这里给大家拜个早年，祝愿各位领导，各位同仁工作顺利，虎虎生风，祝愿我们的行业发展欣欣向荣，蒸蒸日上，谢谢。

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